被列为洗钱嫌疑对象取款18万才能证明无罪?

  本报记者赵卓

  本报讯 “快帮我取钱吧,你们要是不帮我取款,会负法律责任的。”近日,家住革镇堡前革张大妈赶到大连农商银行甘井子支行革镇堡网点,要求银行帮她立刻取款18万。万幸的是,银行工作人员发现破绽,才没有让大妈经济受损。

  张大妈是在前一天的晚7时左右接到电话,对方自称公安局反洗钱侦查局的,直接说出张大妈的姓名、身份证号码、家庭住址,并告知张大妈,她在银行的一笔存款出现问题,被列为洗钱嫌疑对象,要求张大妈立即配合公安机关调查,并按照公安机关的要求立即将钱取出,等候下一步调查,同时要求张大妈取款时不能告诉任何人,否则要负刑事责任。

  当时张大妈非常害怕,一夜未睡,次日一早来到农商行网点,要求取出存款18万元。因为平时张大妈经常到该家银行办理业务,工作人员认识张大妈,她们知道张大妈平时都是小额存款,从未大额取款,就询问张大妈取款做什么用,张大妈吞吞吐吐不愿说,引起工作人员警觉。

  为了存款人安全,工作人员以库存不足为由暂时拒绝张大妈的取款要求,并立刻将此事汇报了领导。

  张大妈一看无法取款,顿时情绪激动,并大声表示,银行不给她取款,会负法律责任。

  工作人员一听,猜出张大妈可能是遇到诈骗电话,于是耐心劝导。这时,银行相关工作人员也到达网点,通过查询,张大妈的存单合法有效,不存在法律纠纷,除非张大妈本人持有效身份证件到柜面通过密码取款,否则不会被取走。张大妈反复确认存款安全后,才放下心来。

  事后,农商行网点人员为张大妈普及了一下金融防诈骗的常识,并告诉她一个小“窍门”:凡是有人打电话跟你说钱的事,无论自称是谁,一律挂掉电话不要相信,如果不放心,可以来银行核实或者打110寻求帮助。

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